أصدر مركز الاستخبارات المالية في جنوب إفريقيا مؤخرًا مسودة توجيه تدعو مقدمي خدمات الأصول المشفرة إلى تنفيذ قاعدة السفر الخاصة بفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF). ومع ذلك، تقول الشخصيات الرئيسية في صناعة العملات المشفرة في جنوب إفريقيا إن هناك عدة عوامل قد تعيق تنفيذ التوصية رقم ١٦ الصادرة عن مجموعة العمل المالي.
تفاعلات CASP مع المحافظ غير المستضافة
أصدر مركز الاستخبارات المالية في جنوب إفريقيا (FIC) مؤخرًا مسودة توجيه بشأن تنفيذ قاعدة السفر الخاصة بفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) من قبل مقدمي خدمات الأصول المشفرة الخاضعين للمساءلة (CASPs). في حين أن مسودة التوجيه تقترح التصديق على التوصية رقم 16 الصادرة عن مجموعة العمل المالي، فإن بعض كيانات العملات المشفرة، مثل Valr، تعتقد أن هناك عدة عوامل ستعيق تنفيذ قاعدة السفر.
وفي ملاحظات مكتوبة أُرسلت إلى موقع Bitcoin.com News، حدد فرزم إحساني، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة Valr، الحد الأدنى لحجم عمليات نقل الأصول المشفرة كأحد العوامل التي من المحتمل أن تعيق تنفيذ القاعدة. وأشار إحساني أيضًا إلى التحكم أو التنظيم في تفاعلات مقدمي خدمات CASP مع المحافظ غير المستضافة والتنفيذ غير المتكافئ لقاعدة السفر في جميع أنحاء العالم باعتبارها تحديات محتملة للتنفيذ الناجح لقاعدة السفر في جنوب إفريقيا.
بالإضافة إلى إدراج التزامات CASPs أو منشئي عمليات نقل الأصول المشفرة، فإن مسودة التوجيه رقم 9 الصادرة عن لجنة FIC تحدد أيضًا السياسات والإجراءات التي يجب مراعاتها أو الالتزام بها عند التعامل مع المحافظ غير المستضافة. علاوة على ذلك، يجب دمج هذه السياسات والإجراءات في برامج إدارة المخاطر والامتثال التي طورتها CASPs، وفقًا لما ينص عليه القسم 42 من قانون FIC.
تطبيق قاعدة السفر وأثرها على المستخدمين
وفي الوقت نفسه، أكد إحساني أيضًا أن تنفيذ هذه التوصية من المرجح أن يؤدي إلى زيادة الرسوم أو التكاليف للمستخدمين. قال:
“هناك أيضًا قلق شامل من أن تنفيذ قاعدة السفر سيزيد بشكل كبير من تكلفة الامتثال لـ CASPs وأن هذه التكاليف يتحملها المستخدمون النهائيون في النهاية. وأخيرًا، يجب على FIC أن تضع فترة جدية كبيرة من أجل السماح لمقدمي خدمات CASP باتخاذ تدابير كافية للامتثال للمبادئ التوجيهية.
جادل المؤسس المشارك لشركة Valr بأن تنفيذ التوصية رقم 16 الصادرة عن مجموعة العمل المالي قد يدفع بعض المستخدمين إلى الانتقال إلى بروتوكولات التمويل اللامركزي (defi). وقال إن هذه البروتوكولات “من الصعب للغاية، إن لم يكن من المستحيل، فرض قاعدة السفر عليها”. واقترح المؤسس المشارك أن احتمال هذا التحول يجب أن يدفع المنظمين إلى النظر في الآثار المترتبة على أي تنظيم جديد بعناية.
وفقًا لمركز الاستخبارات المالية (FIC)، من المقرر أن يصبح مشروع التوجيه ساريًا اعتبارًا من تاريخ نشره في الجريدة الرسمية. وبعد ذلك، فإن CASPs في جنوب إفريقيا التي تفشل في الامتثال لأحكام التوجيه “ستخضع لعقوبة إدارية وفقًا للمادة 45C من قانون FIC”.