مخطط بونزي

استثمار احتيالي يتضمن دفع عوائد مزعومة للمستثمرين الحاليين من الأموال التي يساهم بها مستثمرون جدد.

مخطط بونزي هو احتيال مالي بحجة فرصة استثمارية ذات عوائد عالية. يعود الاسم إلى المحتال المالي في عشرينيات القرن الماضي ، تشارلز بونزي ، الذي خدع المستثمرين من الملايين بفرصة استثمارية احتيالية.

في مخطط Ponzi ، يتم الدفع للمستثمرين الأوائل باستثمارات المستثمرين اللاحقين للحفاظ على استمرار المخطط. ومع ذلك ، لا يتم استثمار الأموال أبدًا بالطريقة الموعودة ، ويعتمد النظام على تدفق مستمر من المستثمرين الجدد للحفاظ على استمرار التمثيلية. قبل انهيار مخطط Ponzi ، تظهر بعض علامات التحذير ، مثل معالجة عمليات السحب البطيئة والأموال المفقودة.

غالبًا ما تستفيد مخططات Ponzi في العملات المشفرة من FOMO للمستثمرين من خلال الوعد بعوائد استثنائية مع القليل من المخاطر. نظرًا لأن العملات المشفرة لا تزال غير مفهومة جيدًا من قبل العديد من المستثمرين ، يمكن لهذه المخططات أن تخفي بسهولة عمليات الاحتيال على أنها استثمارات مشروعة. غالبًا ما تفتقر مشاريع التشفير إلى تدقيقات الجهات الخارجية والمعلومات التفصيلية ، ويختار العديد من المؤسسين عدم الكشف عن هويتهم. هذا يسهل بشكل كبير مخططات بونزي.

تقدم معظم مخططات Ponzi المشفرة حلاً لمشكلة غير موجودة أو تبالغ في الحل المقدم. إنهم يعتمدون دائمًا على تدفق المستثمرين الجدد للدفع للمستثمرين القدامى. لذلك فهي تختلف عن البرمجيات الخارقة ، التي لا تعد بالضرورة بعوائد استثمار ضخمة ، على الرغم من أن المستثمرين يأملون في مضاعفة حصصهم.

يمكن التعرف بسهولة على بعض مخططات Ponzi للعملات المشفرة. البعض الآخر أكثر صعوبة في الكشف. هناك بعض العلامات الواضحة التي يجب على المستثمرين البحث عنها:

العودة لقائمة المصطلحات الرئيسية